合法配资：场外配资是什么罪？

场外配资是什么罪？

英代中国

2021-03-01 16:54

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案例状态

王某等人注册成立期货公司。 为了吸引客户交易，他们表示可以使用“股指风控软件”为客户配资。 随后，公司人员以为客户配资为名，鼓励客户加大投资力度，多次收取手续费和手续费。 非法获取资金占用费。 王某等人违法经营额达15亿余元，收购费达40万余元。

分歧

对于王某的行为，有人认为王某构成诈骗罪，也有人认为王某构成非法经营罪。

法律分析

律师认为，王某构成非法经营罪。 原因如下：

一、根据《期货交易管理条例》第六条规定，设立期货交易所合法配资，应当经国务院期货监督管理机构批准。 未经国务院或者国务院期货监督管理机构批准，任何单位和个人不得以任何形式设立期货交易场所或者组织期货交易及相关活动。 由此可见，获得相关资质和批文是经营期货业务的前提条件。 根据刑法第225条第3款的规定，未经国家有关部门批准，擅自证券、期货、保险业务，情节严重的，构成非法经营罪。

王某等不具备从事期货业务的资格，利用软件为客户虚假配资，从而吸引客户买卖股指期货，并向其收取手续费和资金占用费。 这是非法的期货业务操作。 . 根据最高人民检察院第七十九条第三项、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案起诉标准的规定（二）》，非法经营证券、期货、保险公司未经国家有关部门批准，数额超过30万元的，依法追究刑事责任。 王某等人组织未取得股指期货经营资格的期货交易及相关活动，涉案数额达到刑事追诉标准，应当以非法经营罪定罪处罚。

2.诈骗罪不同于非法经营罪。 诈骗罪要求行为人以非法占有为目的，通过欺骗手段使他人陷入错误认识，进而基于错误认识处分财产，最终造成被害人财产损失。

其本质特征是“以非法占有为目的”。 根据最高人民法院印发的《全国法院审理金融犯罪案件座谈会纪要》，如果行为人通过诈骗等方式非法获取资金，导致大量资金无法退回，落空具有下列情形之一的，可以认定为具有非法占有目的：

（一）明知无力返还，骗取巨额资金的；

（二）非法获取资金后逃跑的；

（三）肆意挥霍、骗取资金的；

(四)利用骗取的资金进行违法犯罪活动的；

（五）逃避、转移资金、隐匿财物，逃避资金追回的；

（六）隐匿、毁坏账户，或者进行虚假破产、倒闭，逃避资金返还的；

（七）其他非法占有资金拒不退还的。

但是，在处理具体案件时，如果有证据证明行为人不具有非法占有的目的，不能仅仅因为财物无法返还就以金融诈骗罪处罚。

本案中，王某等人虽然进行虚假配资，但其公司是真实存在的，其目的是吸引客户进行股指期货交易，赚取交易手续费和资金占用费，而非直接挪用客户本金合法配资，因此，王某等人的行为不构成诈骗罪。